一、引言
　　項(xiàng)目風(fēng)險管理是為了最好地達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)，識別、分配、應(yīng)對項(xiàng)目生命周期內(nèi)風(fēng)險的科學(xué)與藝術(shù)，是一種綜合性的管理活動，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目風(fēng)險管理的目標(biāo)可以被認(rèn)為是使?jié)撛跈C(jī)會或回報最大化、使?jié)撛陲L(fēng)險最小化。
　　本文主要采用文獻(xiàn)調(diào)研法系統(tǒng)分析項(xiàng)目風(fēng)險管理研究的現(xiàn)狀、存在的問題和發(fā)展態(tài)勢等。以“項(xiàng)目管理”、“風(fēng)險管理”“模糊綜合評價法”“城市一卡通”等為檢索詞對中國期刊全文數(shù)據(jù)庫、知網(wǎng)中文科技期刊數(shù)據(jù)庫、全國優(yōu)秀碩士論文庫等進(jìn)行匹配檢索，通過分析從數(shù)量眾多的有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險管理和城市一卡通的文獻(xiàn)中篩選出將對本文研究有較大幫助的文獻(xiàn)(1998～2008年間的)來閱讀，并在學(xué)校圖書館和經(jīng)管學(xué)院的資料室進(jìn)行文獻(xiàn)查閱。
　　二、風(fēng)險管理理論國內(nèi)外研究
　　1.風(fēng)險管理理論的發(fā)展
　　風(fēng)險管理作為系統(tǒng)科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國家。問題的提出最先起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，最初是企業(yè)為控制偶然損失而作出的有組織的集體努力，是企業(yè)內(nèi)部管理功能的延伸。
　　比較系統(tǒng)的風(fēng)險管理理論源于美國。1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風(fēng)險管理，其后以學(xué)術(shù)會議及研究班等多種形式集中探討和研究風(fēng)險管理問題，但在這段時間內(nèi)，風(fēng)險管理的內(nèi)容和范圍都是十分狹窄的。
　　1955至1964年，誕生了現(xiàn)代學(xué)術(shù)性和職業(yè)化的風(fēng)險管理，此后，對風(fēng)險管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專業(yè)化、風(fēng)險管理己逐漸成為一門獨(dú)立的學(xué)科。
　　隨著風(fēng)險管理研究和教育的普及，風(fēng)險管理滲透到社會的各個領(lǐng)域。并陸續(xù)成立了一些專業(yè)的風(fēng)險管理研究學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)。其中比較重要的有國際項(xiàng)目管理協(xié)會(IPMA)、美國的風(fēng)險與保險管理協(xié)會(RJMS)、美國風(fēng)險與保險協(xié)會(ARIS)，日本風(fēng)險管理協(xié)會(JRMS)、英國工商企業(yè)風(fēng)險管理與保險協(xié)會(AIRMIC)等。[1]
　　20世紀(jì)70年代中期風(fēng)險管理方面的課程及論著數(shù)量大增，全美大多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院普遍開設(shè)風(fēng)險管理課程，RIMS開始建立歐洲及亞洲風(fēng)險管理團(tuán)體之間的聯(lián)系，這導(dǎo)致全球性的風(fēng)險管理專業(yè)聯(lián)合體的形成，風(fēng)險管理開始進(jìn)入全球化階段。美國還設(shè)立了ARM(Associate Risk Management)證書，授予獲得風(fēng)險管理資格的考試者。風(fēng)險管理協(xié)會的活動為風(fēng)險管理在工商企業(yè)界的推廣風(fēng)險管理教育的普及和人才培養(yǎng)等諸方面作出了突出的貢獻(xiàn)，促進(jìn)了全球性風(fēng)險管理運(yùn)動的發(fā)展。在西方發(fā)達(dá)國家，各企業(yè)中都相繼建立了風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，專門負(fù)責(zé)風(fēng)險的分析和處理方面的工作。美國還成立了全美范圍的風(fēng)險研究所和RIMS等專門研究工商企業(yè)風(fēng)險管理的學(xué)術(shù)團(tuán)體。1983年在RIMS年會上，各國專家學(xué)者經(jīng)過廣泛深入的討論，通過了“危險性風(fēng)險管理101準(zhǔn)則”，作為各國風(fēng)險管理的一般原則。
　　1986年10月在新加坡召開的風(fēng)險管理國際學(xué)術(shù)討論會表明:風(fēng)險管理已經(jīng)走向全球，成為全球范圍的國際性運(yùn)動。上述成就標(biāo)志著風(fēng)險管理已達(dá)到一個新的水平。
　　我國的風(fēng)險管理實(shí)踐和教學(xué)研究起步較晚，20世紀(jì)80年代后期，風(fēng)險管理的知識才開始進(jìn)入中國，90年代初，外商率先在工程項(xiàng)目中使用風(fēng)險管理，其后，不少的外國風(fēng)險管理顧問公司的進(jìn)入中國。目前，國內(nèi)已有不少的大型項(xiàng)目進(jìn)行了風(fēng)險管理實(shí)踐理論研究，也取得了豐碩的成果。上海地鐵工程、小浪底等工程都運(yùn)用了項(xiàng)目風(fēng)險管理辦法。積累了不少實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
　　早期的研究文章，如1983年李存斌發(fā)表的“建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效果風(fēng)險分析的函數(shù)偏導(dǎo)法” [2]，1984年李正發(fā)表的“投資的經(jīng)濟(jì)效果及其風(fēng)險分析” [3]，1987年，清華大學(xué)郭仲偉教授《風(fēng)險分析與決策》[4]一書的出版標(biāo)志著我國在風(fēng)險分析理論研究領(lǐng)域正式開始。此后隨著改革開放的深入和投資體制的轉(zhuǎn)變，工程項(xiàng)目管理與評價體制與國際逐漸接軌，國家科委對一些關(guān)系國計(jì)民生的大項(xiàng)目以國家科委立項(xiàng)的形式進(jìn)行了基礎(chǔ)性研究，為我國的風(fēng)險分析理論與應(yīng)用研究創(chuàng)造了條件，并取得了一系列的成果，如同濟(jì)大學(xué)對大型工程項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險分析與風(fēng)險管理進(jìn)行了研究[5] [6]，自20世紀(jì)90年代中后期以來，其它許多高校和研究機(jī)構(gòu)對項(xiàng)目風(fēng)險分析理論進(jìn)行了不同程度的探索性研究，并發(fā)表了大量的論文。國內(nèi)主要風(fēng)險管理著作有《風(fēng)險管理概論》，周宜波著。綜述了西方風(fēng)險管理的基本理論，但沒有結(jié)合國內(nèi)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀及特點(diǎn)作出深入分析。《風(fēng)險管理及保險理論之探討》，段開齡著。只是論述通過保險來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，沒有對全面的風(fēng)險管理問題作出研究。
　　沈建明所著《項(xiàng)目風(fēng)險管理》系統(tǒng)分析了項(xiàng)目風(fēng)險的客觀規(guī)律，對項(xiàng)目等風(fēng)險管理的過程即風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險估計(jì)、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控進(jìn)行了系統(tǒng)闡述。
　　劉迎春(2002)分析了建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，指出對建筑工程項(xiàng)目進(jìn)行有效風(fēng)險管理的必要性，在建筑企業(yè)進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險管理上建立一套可行的風(fēng)險管理機(jī)制，從組織結(jié)構(gòu)形式到風(fēng)險管理模型、風(fēng)險管理的過程及函數(shù)、 待解決的問題各方面予以探討，將建筑企業(yè)進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險管理的過程分為五個過程即風(fēng)險辯識、風(fēng)險的分析與評估、風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險處置及風(fēng)險的監(jiān)督。介紹了風(fēng)險辯識分析的方法，詳細(xì)分析了建筑工程項(xiàng)目全生命周期過程中各種風(fēng)險因素，并介紹了幾種風(fēng)險處置的方法，最后對我國建筑項(xiàng)目風(fēng)險管理巫待改進(jìn)之處提出了兩方面建議即需要法律體系和行業(yè)組織的支持和完善和提高建筑企業(yè)的風(fēng)險管理意識，完善項(xiàng)目管理，加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)控。
　　2.風(fēng)險管理過程理論研究
　　對于項(xiàng)目風(fēng)險管理過程(PRM)，針對不同的應(yīng)用領(lǐng)域，國外研究者們提出了不同的見解，例如:
　　Boehm(1991)把風(fēng)險管理過程分為兩個階段:其一為風(fēng)險評價，包括風(fēng)險識別、分析和優(yōu)先排序;其二為風(fēng)險控制，包括風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險監(jiān)控計(jì)劃、跟蹤和糾正措施。[7]
　　Fairley(1994)提出七個步驟:識別風(fēng)險因素、分析風(fēng)險概率和后果、制定減輕風(fēng)險的策略、監(jiān)視風(fēng)險因素、制定備用方案、管理危機(jī)以及從危機(jī)中恢復(fù)。[8]
　　軟件工程協(xié)會(SEI)把軟件項(xiàng)目風(fēng)險管理視為五個獨(dú)立的階段:識別、分析、應(yīng)對計(jì)劃、跟蹤與控制，并與風(fēng)險溝通相聯(lián)系。項(xiàng)目管理協(xié)會(PMl)研究了項(xiàng)目風(fēng)險管理中風(fēng)險計(jì)劃、識別、分析、監(jiān)控等主要風(fēng)險管理過程。
　　Kliem和Ludin(1997)提出項(xiàng)目風(fēng)險識別、分析、控制、報告四階段，對應(yīng)Deming的質(zhì)量管理PDCA循環(huán)(Plan，Do，Check，Act)。
　　Chapman和Ward(1997)描述一般項(xiàng)目風(fēng)險管理過程包括九個階段:定義項(xiàng)目關(guān)鍵點(diǎn)、確定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、定義風(fēng)險出現(xiàn)位置、結(jié)構(gòu)化風(fēng)險假設(shè)與關(guān)系、分配風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任、評估偏差程度、估計(jì)不同風(fēng)險對項(xiàng)目的相對影響大小、通過監(jiān)控進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對和管理。[9]
　　2.1風(fēng)險分析理論研究
　　在工程項(xiàng)目風(fēng)險管理方面，1985年Rerry和Hayes基于工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險源，按照承包商、業(yè)主和咨詢方各自應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險列出內(nèi)容廣泛的風(fēng)險因素。Cooper和Chapmen在1987年按照風(fēng)險的特性將風(fēng)險分為技術(shù)風(fēng)險和非技術(shù)風(fēng)險。1991年Mustafa與Al-Bahar分析了工程項(xiàng)目的核心風(fēng)險。1993年Tahetal應(yīng)用風(fēng)險分析結(jié)構(gòu)原理，從風(fēng)險源到項(xiàng)目的風(fēng)險后果進(jìn)行了系統(tǒng)的風(fēng)險分類研究，1995年wirbaetal將Tahetal和Cooper與Chapman的研究成果進(jìn)行了綜合，按照HRBS(Hierarchical Risk Breakdown Structore)方法對風(fēng)險進(jìn)行分類，1999年Tah和Carr在HRBS方法的基礎(chǔ)上發(fā)展的風(fēng)險評估模型，用于工程風(fēng)險的定性分析。
　　2.2風(fēng)險識別和評價理論研究
　　Sherif.Mohama在進(jìn)行項(xiàng)目評價時，將評價指標(biāo)分為貨幣化指標(biāo)和非貨幣化指標(biāo)兩類，并進(jìn)一步細(xì)分為二級風(fēng)險因子，用模糊數(shù)表示各風(fēng)險因子的可能范圍，在用AHP方法確定各風(fēng)險因子的權(quán)重之后，將其合成為以模糊數(shù)表示的項(xiàng)目風(fēng)險，并以此
　　模糊數(shù)的形狀和位置確定項(xiàng)目風(fēng)險的大小。[10]
　　C.M.Tam應(yīng)用模糊數(shù)構(gòu)造AHP矩陣，對項(xiàng)目施工中的安全影響因素進(jìn)行了分析，在得出排序后，亦提出了相應(yīng)的整改措施。[11]
　　Prasant kumar Dey應(yīng)用AHP方法分析了印度石油管線安設(shè)項(xiàng)目，指出了項(xiàng)目中風(fēng)險最大的工件包，再來用決策樹方法對應(yīng)對措施進(jìn)行了度量和選擇。[12]
　　Hayesetal(1980) [13]提出了處理工程項(xiàng)目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析以及風(fēng)險應(yīng)對的最早的系統(tǒng)方法。先前的大部分文章主要偏重于風(fēng)險分析的數(shù)學(xué)方法。CRM手冊(1997)提供了一個基本任務(wù)的程序化的建設(shè)風(fēng)險管理指南。Flanagan&Norman(1993) [14]以及Raftery(1994a) [15]也相應(yīng)的給出。
　　Cooper&Chapman(l987) [16]也涉及到風(fēng)險管理的一些方面，主要集中在風(fēng)險分析，利用案例分析的方法去演示風(fēng)險矩陣分析以及影響圖技術(shù)。Raftery(1994a)采用相似的方法對其案例進(jìn)行了分析，但較少的運(yùn)用復(fù)雜的定量分析。Chicken(1994) [17]也對技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、社會、政治(政府對大型基礎(chǔ)建設(shè)的政策)進(jìn)行了定量的風(fēng)險分析，并展示了主要的風(fēng)險等級劃分，這些風(fēng)險主要基于主觀估計(jì)的可供選擇的項(xiàng)目。